جدولة سداد الموردين: ٤ خطوات تحمي سيولتك

في الدرس السابق قصرنا عمر الفاتورة الصادرة وحصلنا ما لنا عند العملاء. الجانب الاخر من السيولة هو ما علينا: دفعات الموردين. اغلب المنشات الصغيرة تدفع لمن يلح لا لمن يستحق، فتخسر خصما هنا وتوقف توريدا هناك. في هذا الدرس نبني جدول سداد ثابتا يحمي سيولتك ويحفظ علاقتك بمورديك، وندير متابعته من الواتساب.

الدفع بالضغط اغلى مما تظن

حين لا يوجد جدول، يصبح ترتيب الدفع نتيجة لمن اتصل صباح اليوم. الكلفة لا تظهر في قائمة الدخل مباشرة لكنها حقيقية: خصم سداد مبكر يضيع لانك لم تنتبه لتاريخه، مورد اساسي يوقف التوريد الاجل فتشتري نقدا باسعار اعلى، ودفعة كبيرة تخرج في نفس اسبوع الرواتب فتضطر لتاجيل التزام اهم. الجدول لا يزيد المال المتاح، لكنه يضعه في اليوم الصحيح.

الخطوة ١: اجمع كل التزاماتك في مكان واحد

قبل ترتيب اي شيء، اخرج تقرير اعمار الذمم الدائنة: فواتير الموردين غير المسددة مرتبة بتاريخ الاستحقاق. لا تكتف بفواتير الشراء، اضف الالتزامات الثابتة التي لا تصدر بفاتورة مورد: الرواتب، الايجار، اقساط التمويل، والالتزامات الحكومية والضريبية. الارقام التالية توضيحية وافتراضية لمنشاة مقاولات صغيرة:

القاعدة: لا يدخل الجدول التزام غير مسجل. اي دفعة يتذكرها المالك في اخر لحظة هي ثغرة في الخطوة الاولى لا في الخطوة الاخيرة.

الخطوة ٢: رتب بالاولوية لا بالالحاح

صنف التزاماتك الى ثلاث درجات مكتوبة. الاولى ما لا يؤجل: الرواتب والمستحقات النظامية، وتاخيرها يكلفك اكثر من اي خصم تكسبه. الثانية ما يوقف التشغيل: المورد الذي لا بديل له في وقت قصير. الثالثة ما يقبل تفاوضا مسبقا: مورد له بدائل او خدمة مساندة. حين يضيق الاسبوع تؤجل من الدرجة الثالثة اولا وبمكالمة مسبقة، لا بصمت حتى يتصل هو.

الخطوة ٣: طابق الجدول مع توقع السيولة

افتح توقع السيولة الذي بنيناه في درس سابق وضع دفعاتك على نفس الاسابيع. ابحث عن اسبوع يتجمع فيه اكثر من التزام كبير: الرواتب مع دفعة مورد مع قسط تمويل. عالج التجمع قبل وقوعه بثلاث ادوات: تقديم دفعة صغيرة الى اسبوع سابق فيه فائض، تحريك دفعة مرنة الى اسبوع تال، او تسريع تحصيل فاتورة عميل تستحق قريبا. الفكرة ان تعرف الازدحام قبل اسبوعين لا صباح يوم الاستحقاق.

الخطوة ٤: تفاوض قبل الاستحقاق لا بعده

الفرق بين مشتر منظم ومتعثر في نظر المورد هو توقيت المكالمة. اتصال قبل الاستحقاق بخمسة ايام يقول فيه المالك ان الدفعة ستتاخر عشرة ايام ويحدد تاريخا بديلا يحفظ التصنيف الائتماني للمنشاة. اما الصمت ثم التاخر فيصنفك عميلا غير موثوق ولو سددت لاحقا. وفي الاتجاه المعاكس: اذا كان لديك فائض متوقع، اسال عن خصم السداد المبكر واحسبه قبل ان تقبله، فليس كل خصم يستحق تعجيل النقد. راجع ادارة المشتريات والمخزون من الواتساب.

التشغيل من الواتساب

صاحب منشاة مقاولات يفتح اسبوعه برسالة واحدة بدل مراجعة كشف حساب:

المالك: وش الدفعات المستحقة علينا هذا الاسبوع

النظام: عليك ثلاث دفعات هذا الاسبوع: رواتب في يومها الثابت، دفعة مورد المواد الاساسي، وفاتورة خدمة مساندة. المجموع يتجاوز الرصيد المتوقع نهاية الاسبوع.

المالك: اجل فاتورة الخدمة المساندة اسبوع وبلغهم

النظام: تم تحريك الدفعة الى الاسبوع القادم وارسال اشعار للمورد بالموعد الجديد. الرصيد المتوقع نهاية الاسبوع صار موجبا.

خرج المالك بقرار واحد منع تعثرا كاملا، دون ان يفتح ملفا او ينتظر المحاسب. اقرا المزيد عن ادارة العمليات من الواتساب.

قائمة تحقق قبل ان تعتمد جدول السداد

• كل التزام مسجل في النظام بتاريخ استحقاقه، بما فيه ما لا تصدر له فاتورة مورد؟
• الالتزامات مصنفة الى ثلاث درجات اولوية مكتوبة؟
• الجدول مطابق على اسابيع توقع السيولة لا على الشهر ككل؟
• اسابيع الازدحام معالجة قبل وقوعها باسبوعين؟
• اي تاجيل يسبقه اتصال بالمورد لا يتبعه؟
• خصومات السداد المبكر محسوبة قبل قبولها؟